Fitch mejora las perspectivas de ID Finance de negativo a estable y confirma su rating tras un sólido primer trimestre

• En los primeros tres meses del año, ID Finance ha obtenido una facturación de 43,4 millones a nivel global, un 60% más que en el mismo período de 2021.
• La filial de México de ID Finance ha firmado un acuerdo de financiación por un importe de 1,9 millones con la plataforma estadounidense Percent

La agencia de calificación crediticia Fitch ha mejorado las perspectivas de ID Finance de negativo a estable, después de que la compañía cerrara un primer trimestre con unos sólidos resultados. Fitch ha confirmado, además, el rating de la deuda a largo plazo no garantizada de la compañía, -IDFinance Spain SAU 9,5% 20/23 Bond-, cotizada en la bolsa de Fráncfort, con una calificación de ‘B-‘ y mantiene el rating de recuperación en ‘RR4’.

El rating de ID Finance es reflejo de la consistencia de los márgenes operativos de la compañía en España, de una estructura de costes ajustada, unos riesgos de mercados moderados y la excelencia de su equipo directivo, tal y como indica la propia agencia de calificación de riesgo en su informe.

Buen resultado en el primer trimestre

ID Finance ha cerrado el primer trimestre del año con un incremento interanual de la facturación global del 60%, hasta los 43,3 millones de euros, dando continuidad al sólido crecimiento que registró en 2021. El volumen de emisiones de crédito aumentó cerca de un 70% respecto al mismo período de 2021, hasta los 91,8 millones de euros, lo que responde a una demanda crediticia estable, tanto en España como en México.

Resultado robusto en España

El mercado español ha tenido un desempeño especialmente positivo en los tres primeros meses del año. La facturación en este mercado ha crecido un 59% en términos interanuales, hasta los 28,6 millones de euros. A su vez, el beneficio neto ha repuntado un 62%, respecto al mismo período de 2021, pasando de 1,8 millones de euros a 2,9 millones.

En el conjunto de 2021, el negocio en España batió un récord tras multiplicar por cuatro sus beneficios, hasta los 10 millones de euros. En este sentido, los resultados obtenidos en este país en el primer trimestre mantienen la tendencia al alza.

Además, con una ratio de patrimonio neto sobre activos del 19%, ID Finance mantiene unos niveles de capital robustos, por encima de la media de la industria, que ronda el 15%.

Sólido respaldo inversor

El interés de los inversores en ID Finance se mantiene, lo que evidencia el atractivo y potencial de la compañía, especialmente tras el lanzamiento el año pasado del neobanco Plazo en España.

En este sentido, la filial en México de ID Finance ha captado recientemente capital por valor de 1,9 millones de dólares (1,7 millones de euros) a través de la plataforma estadounidense Percent. La compañía se asegura así una vía de financiación para el negocio en México complementaria a Mintos, plataforma de deuda corporativa líder en Europa.  

Además, en noviembre de 2021, el año pasado, ID Finance cerró con éxito su segunda ronda de capital a través de Crowdcube. En total, captó 3,3 millones de euros, gracias a una sobredemanda que le llevó a triplicar el objetivo inicial de 1 millón de euros y a alcanzar una valoración de la compañía premoney de 220 millones de euros. Se trata de una de las mayores rondas de equity crowdfunding de una empresa española en 2021, destinada a impulsar el crecimiento del neobanco Plazo.

2021, año clave para ID Finance

En 2021, ID Finance puso en marcha en tiempo récord el neobanco Plazo que lanzó con éxito en España en junio de 2021. Desde entonces, el uso de los servicios de Plazo por parte de los clientes ha ido en aumento. Hasta la fecha, Plazo ha emitido ya 100.000 tarjetas de débito Mastercard gratuitas y libres de comisiones.

Por otro lado, en 2021, el grupo ID Finance registró el mejor ejercicio de su historia. A nivel global, la facturación avanzó un 37%, hasta los 142 millones de euros, reforzando así su posición como una de las pocas Fintech rentables en España y México. El fuerte crecimiento que ha experimentado el negocio de la compañía se ha traducido al mismo tiempo en un incremento significativo del talento cualificado, una de las patas clave en la que se apoya ID Finance desde sus inicios. El equipo supera ya los 600 empleados. Por este motivo, la compañía ha ampliado sus espacios de trabajo en México y en España.

De manera adicional, a comienzos de este año, ID Finance ha sido incluido por quinto año consecutivo en el ranking FT 1000 como una de las 13 Fintech de mayor crecimiento en Europa y la única española incluida del sector, lo que acredita de manera adicional el buen desempeño de la compañía.

Boris Batin, co-fundador y CEO de ID Finance, ha comentado: “La mejora de las perspectivas por parte de Fitch acredita la solvencia y consistencia de nuestro modelo de negocio, que continúa dando muestras de excelente salud. En ID Finance la sostenibilidad del negocio ha sido siempre una de nuestras prioridades. Gracias a que somos rentables, podemos seguir impulsando nuestro crecimiento y seguir desarrollando nuestro neobanco Plazo.”